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农发行泰和县支行绷紧反洗钱底线,扎牢金融安全保护网

字号+作者:刘咏林、郭星军 来源:互联网 2023-12-27 22:22 我要评论() 收藏成功收藏本文

农发行泰和县支行绷紧反洗钱底线,扎牢金融安全保护网'...

 银行机构作为货币资金流动的重要载体和媒介,始终是打击洗钱犯罪的主战场之一。近年来,在上级行党委的坚强领导下,农发行泰和县支行自觉提升政治站位,不断提高内部管理和对外服务水平,围绕“四化”做好反洗钱精细化文章,扎紧筑牢反洗钱工作安全防线。
统筹部署,强化主体责任担当。支行充分认识到反洗钱工作的重要性和严峻性,建立反洗钱议事协调机制,成立以行长为组长、部门主管为成员的领导小组,每个角色明确岗位职责,形成“一把手”亲自抓、分管领导重点抓”、“事前防范、事中监测、事后控制”的良好局面;统筹制定工作计划和操作方案,定期通报系统内外涉及洗钱的行政处罚事件,自查自纠、举一反三,堵住风险漏洞,为反洗钱工作顺利开展打下坚实基础。
突出重点,细化资金风险监管。严格审核企业开户合理性、开户意愿真实性,按需开立账户和设置转账限额,杜绝出借银行结算账户等可能帮助洗钱犯罪的行为发生。通过反洗钱管理系统、执行信息公开网等平台,结合企业账户分析和舆情监测等手段,加强日常监测、资金流动及可疑交易研判管控力度,深挖资金流水异常线索,动态调整客户风险等级。遵照“谁开户,谁负责”、“谁的用户谁来负责”的原则,要求客户经理落实尽职调查工作要求,认真执行大额和可疑交易报告制度,结合客户风险等级情况采取风险防控措施,做到账户反洗钱生命全周期管理,保障客户资金有保障。
巩固技能,转化学习培训效果。积极丰富反洗钱学习渠道,利用员工大会、部门晨会和职工夜校的时机,讲读反洗钱领域的法律法规、规章制度和操作细则,延伸了解账户管理文件知识。鼓励员工报名参加人民银行反洗钱工作上岗资格考试和现场培训,通过“以讲促学、以考促学和以训促学”提升岗位人员的业务水平。“三合一”专员不定期抽查反洗钱资料,列出问题清单,要求管户客户经理剖析问题成因,建立台账,即查即改,对反洗钱实务操作中的难点疑惑,开展案例剖析、讨论解答。针对全行60余个客户,100余个账户的情况,指导客户经理有序整理反洗钱尽职调查、洗钱风险等级评定等资料,按保管年限妥善归档,做到操作留痕合规和可回溯,确保资料真实、有效、完整。
拓展阵地,深化服务宣传力度。为营造良好的金融氛围,组织志愿者前往人民广场、小区门口及企业车间摆放展板开展宣传,向路人分发反洗钱、防范非法集资、电信网络诈骗、金融投资和存款保险多方面的手册和折页,以人民群众喜闻乐见的方式介绍洗钱的定义、表现类型、常见手段,列举身边活生生的案例。今年来宣传普及累计达到700人次,很好的帮助金融消费者意识到金融领域洗钱犯罪的危害性、复杂性和隐蔽性,绷紧“反洗钱”的弦,加强风险防范意识。
维护金融健康稳定,是每家银行机构不可推卸的社会责任。农发行泰和县支行作为当地县域内唯一的政策性银行,将不断积极发挥在预防、打击洗钱犯罪中的重要作用,竭力保障客户资金安全和做好金融风险防范化解,推动反洗钱学习宣传常态化制度化,巩固成果长远成效。 
 

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